Vorteile und Nutzen für Sie als Kunde
Unser 1. Ziel: mehr Freude, mehr Geld und mehr Zeit für Sie
Engagierte und verantwortungsbewußte Menschen haben meist komplexe und anspruchsvolle Bedürfnisse und Wünsche in Bezug auf ihre finanziellen und wirtschaftlichen Angelegenheiten. Gleichzeitig auch einen gewissen Zeitmangel für den oftmals ungeliebten Versicherunggs- und Finanzbereich. Wenn es Ihnen ähnlich geht und eine Lösung suchen - wir haben Sie. Wir verwalten, prüfen und überwachen Ihre bestehenden Verträge und informieren Sie, wenn es Handlungsbedarf gibt. Unsere Premium-Kunden profitieren von jährlichen Statusgesprächen, regelmäßigen Reports und speziellen Events zu spannenden Themen. Sie wissen Ihre Finanzen und Versicherungen in guten Händen und Sie haben mehr Zeit für sich, für Ihre Familie, Ihre Hobbies und Ihr Business.
Unser 2. Ziel: Wir schützen Sie vor typischen Fehlern am Finanzmarkt
Da wir ausschließlich in Ihrem Interesse und in Ihrem Auftrag arbeiten und per Gesetz dazu verpflichtet sind, gibt es keinen Interessenkonflikt wie bei Bankberatern, Versicherungsvertreteren oder Beratern von Strukturvertrieben
Aus tiefster innerer Überzeugung und weil Sie uns am Herzen liegen, weil Sie uns wichtig sind, schützen wir seit unseren ersten Tagen von knapp 10 Jahren vor den typischen Fallstricken und den schwarzen Schafen am Finanzmarkt:
Produkte, die nur wegen der hohen Provision verkauft werden und dem Kunden nichts bringen
Geldanlagen, die sich nur gut anhören und wo der Großteil des eingezahlten Geldes verloren geht
Steuer-Spar-Modelle, die nicht funktionieren, nur Kosten verursachen und die Existenz bedrohen
Finanzierungen für Immobilien, die zu teuer sind, zu lange laufen und wo nur die Bank verdient
Versicherungen, die nicht zahlen wenn Sie diese wirklich brauchen
Geldanlagen, die überdurchschnittliche Renditen von 6-10% p.a. erzielen
Geldanlagen, die überdurchschnittliche Gewinne abwerfen, funktionieren nur im kleinen Format. Sobald ein z.B. Fonds zu groß wird, wird er behäbig und kann nicht mehr schnell genug auf Änderungen am Markt reagieren. Wichtig ist auch, dass die Kosten der Geldanlage im Rahmen bleiben, das angelegte Geld aktiv verwaltet wird und die Gewinne auf die Konten der Kunden laufen. Das Alles prüfen wir im Vorfeld oft über Wochen und Monate und bei dem geringsten Verdacht fallen selbst interessanteste Angebote gnadenlos durch das Sieb. Damit investieren unsere Kunden nur in Anlagen, wodurch satte Gewinne auf ihr Konto fließen.
professionaller Service und dauerhafte Betreuung
Die Umstände im Unternehmen oder im Leben ändern sich oft schneller als erwartet. Oder Gesetze ändern sich, Steuern fallen oder steigen, staatliche Förderungen kommen neu hinzu oder ändern sich. Auf all diese Veränderungen gilt es zu reagieren. Dann betreuen wir unsere Kunden wie beim ersten Kontakt. Wir prüfen gemeinsam die aktuelle Situation und die Möglichkeiten und Wege, die sich daraus ergeben. Damit sind unsere Kunden immer optimal aufgestellt, zahlen minimale Steuern, nutzen maximale Förderungen, sparen effektiv und effizient und wissen jederzeit genau wo sie stehen und wann sie welche Ziele erreichen werden. Dadurch haben sie mehr Freude am Leben, mehr Zuversicht und damit mehr Lebensqualität.
präzise Finanzplanung mit klaren Antworten für bessere Entscheidungen
Unsere Kunden erhalten mit unseren Auswertungen und Berechnungen klare Antworten darauf, was Sie für Ihren Ruhestand im Alter wirklich sparen müssen. Sie wissen wie hoch die Versicherungssumme einer Risiko-Lebensversicherung sein muss, damit die Familie über 15 oder 20 Jahre sorgenfrei leben kann (z.B. bis die Kinder groß sind). Wie wirkt sich die Inflationsrate darauf aus? Was muss beim Sparen beachtet werden, wenn eine Berufsunfähigkeit eintreten würde? Wie lange dauert es, bis genügend Eigenkapital aufgebaut ist, um das eigene Haus zu finanzieren? Macht die eigene Immobilie wirklich immobil? Kann der heutige Lebensstandard auch im Ruhestand erhalten werden? Kann sich ein Kunde eine sichere Anlage mit 2-3% Rendite leisten oder muss er damit sein Ziele runter schrauben? Welche Rendite ist nötig, damit die eigenen Ziele und Wünsche in einem bestimmten Zeitraum erreicht werden? Viele Fragen, auf die unsere Kunden klare Antworten von uns erhalten und dazu meist mehrere Möglichkeiten, was sie tun können, damit sie ihr Ziel erreichen.
Staatliche Förderungen - mit kleinem Einsatz große Sprünge machen
Staatliche Förderungen wie Vermögenswirksame Leistungen (VWL), die betriebliche Altersversorgung (Betriebsrente), die Riester-Rente oder die Basis-Rente (Rürup-Rente) bieten nicht nur sehr interessante Förderungen und Steuer-Spar Möglichkeiten, sondern haben auch Rahmenbedingungen, die den Zugriff auf das Geld während der Laufzeit unmöglich machen und wo die Rückzahlung der gesamten Förderungen droht. Daher profitieren unsere Kunden davon, dass Sie diese staatlichen Förderungen so effizient wie möglich nutzen, also so wenig wie möglich einzahlen und so viele Förderungen wie möglich erhalten. Damit bleiben unsere Kunden liquider und finanziell flexibler.
Sachversicherungen, die viel leisten und wenig kosten
Im Bereich der Sachversicherungen zahlen die meisten Unternehmen und Menschen viel zu hohe Beiträge für Leistungen, die sie auch für die Hälfte oder 2/3 des aktuellen Beitrags erhalten könnten. Und darüber hinaus bekämen Sie in den meisten Fällen auch noch wesentlich bessere Leistungen. Wie lange wollen Sie noch warten? Es ist an der Zeit, dass Sie Geld bei den Versicherungen einsparen, um damit eine bessere Absicherung in anderen Bereichen zu realisieren oder für neue Investitionen nutzen. Beauftragen Sie jetzt den Versicherungs-Check.
Steuern sparen - gezielt und sinnvoll in Privatvermögen wandeln
Wenn das Einkommen unserer Kunden hoch genug ist, prüfen wir die unterschiedlichen Möglichkeiten, die Sinn machen könnten. Diese lernen unsere Kunden kennen mit allen Vorteilen und Nachteilen und können dann selbst entscheiden, was für Sie am meisten Sinn macht und was nicht. Pauschale Empfehlungen wie „Das müssen sie unbedingt machen!“ werden Sie von uns nicht erhalten. Wir möchten, dass unsere Kunden wissen, was sie tun und vor allen Dingen warum und dass es funktioniert. Das ist einer der wichtigsten Punkte, der uns und unsere Arbeit ganz massiv unterscheidet von den Mitbewerbern.
starkes Experten-Netzwerk mit den besten unabhängigen Spezialisten
Durch unser Netzwerk und unsere Kooperationen mit den besten unabhängigen Spezialisten in den unterschiedlichen Finanz- und Rechtsbereichen bringen wir jedes noch so komplexe und anspruchsvolle Projekt zu einem aussergewöhnlich erfolgreichen Abschluss. Funktionierende Prozesse, schnelle Entscheidungen und fristgerechte Umsetzung - so werden auch Ihre Projekte professionell abgewickelt.
